Um Analista de Investimento é um profissional financeiro com experiência em avaliar informações financeiras e de investimento, tipicamente com a finalidade de comprar, vender e manter recomendações para valores mobiliários. As empresas de corretagem, consultores de investimento e empresas de fundos mútuos contratam analistas de investimento para preparar pesquisas de investimento para múltiplos fins.
Um analista de investimentos pode receber a certificação mais prestigiada que é a designação do analista financeiro autorizado (CFA). Eles geralmente têm que usar uma variedade de fórmulas e meios para identificar informações.
O básico de ser um Analista de Investimento
Um analista de investimento precisa fazer pesquisa das condições econômicas, informações sobre a empresa e as tendências do mercado para determinar as recomendações comerciais, setoriais e industriais para comprar ou vender ações ou fundos mútuos. Um analista de estoque fica atualizado com desenvolvimentos em seu foco na indústria e cria modelos financeiros estimando resultados futuros para empresas e a economia. Um analista avalia dados financeiros históricos e avançados, tipicamente através de modelos financeiros avançados. Eles estudam e incorporam pesquisas sobre tendências econômicas e de negócios para uma indústria específica, região geográfica ou tipo de produto.
Analistas de investimento amplamente vêm em dois tipos: analistas do lado da compra e analistas do lado de vendas. Os analistas do lado do buy-side funcionam para os gerentes de fundos em corretores de fundos mútuos e empresas de consultoria financeira. Eles pesquisam empresas nos portfólios de seus empregadores, bem como outras empresas que podem representar oportunidades de investimento lucrativas. Com base nessa pesquisa, eles preparam relatórios que oferecem recomendações de compra e venda para o gerenciamento.
Os analistas de equidade de lado da venda costumam trabalhar para os grandes bancos de investimento, como o Goldman Sachs. Seus trabalhos implicam pesquisando os fundamentos financeiros das empresas que o Banco está considerando se tornar público e determinar quais têm o potencial mais forte para se tornar lucrativo.
Para aspirantes a analistas financeiros, uma das decisões mais importantes é se especializar Um analista de ações ou perseguir outro nicho sob o guarda-chuva mais amplo de análise financeira. A seguinte comparação explica algumas das diferenças sutis entre uma carreira como analista financeira e um analista de ações.
Educação de Analista
Um estudante de graduação tipicamente majors em finanças, ciência da computação, biologia, física ou engenharia e faz cursos em negócios, economia, contabilidade e matemática. Um mestre de administração de empresas (MBA) também é frequentemente preferido para analistas de investimento sênior. Os analistas de investimentos também podem buscar autoridade reguladora da indústria financeira (FINRA) licenciamento de títulos que requer patrocínio corporativo. As licenças de valores mobiliários geralmente exigidas pelos analistas de investimento incluem a licença de representante da Série 7 General Securities e a licença de agente de títulos uniformes da série 63. As licenças FINRA são tipicamente associadas à venda de títulos específicos como representante registrado de uma empresa. Os analistas de investimento também podem buscar obter a certificação de analista financeira frontal (CFA).
Posições de Analista
Perícia de análise de investimento é necessária em numerosos papéis de gerenciamento de investimento sênior. Um gerente de portfólio escolhe, gerencia e apresenta produtos, indústrias e regiões para o portfólio de investimento de uma empresa. O gerenciamento de portfólio é necessário para uma ampla gama de responsabilidades dentro da indústria de gestão de investimentos. Os gerentes de portfólio são contratados por empresas de investimento para gerenciar todos os tipos de fundos com vários objetivos e estruturas de fundos. Os gerentes de portfólio são responsáveis pela análise de condições de mercado e títulos de investimento e fazer compras e vender decisões para o fundo.
Um analista de investimento em estoque funciona no lado da compra ou do lado de venda para um negócio. Um analista do lado de compra é principalmente um analista de gerenciamento de portfólio criando pesquisas de investimento e recomendações de investimento para portfólios com grandes quantidades de capital, como fundos mútuos, fundos de hedge e seguradoras. Um analista do lado de vendas aconselha as empresas de serviços financeiros em valores mobiliários, como ações ou títulos.
