Combate ao financiamento do terrorismo (CFT)

Combate ao financiamento do terrorismo (CFT) é um conjunto de leis governamentais, regulamentos e outras práticas que se destinam a restringir o acesso ao financiamento e Serviços financeiros para aqueles a quem o governo designa como terroristas. Acompanhando a fonte dos fundos que apoiam atividades terroristas, a aplicação da lei pode impedir que algumas dessas atividades ocorram.

CFT também é conhecida como contratinanciamento do terrorismo ou combater o financiamento do terrorismo.

Como combater o financiamento do terrorismo (CFT)

Os terroristas usam métodos diferentes para financiar suas atividades e esconder as fontes de seus fundos, portanto, os reguladores financeiros e a aplicação da lei devem usar uma variedade de técnicas para capturar esses criminosos.

Os fundos podem vir Fontes legais, como empresas legítimas, financiamento do governo e organizações religiosas ou culturais, ou de fontes ilegais, como tráfico de drogas, sequestro e corrupção do governo. Os fundos também podem vir de uma fonte ilegal, mas parecem vir de uma fonte legal, através de lavagem de dinheiro.

Os financiamentos de lavagem de dinheiro e do terrorismo são frequentemente ligados. Quando a aplicação da lei é capaz de detectar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro, também pode impedir que esses fundos sejam usados ​​para financiar atos de terror. Combate ao lavagem de dinheiro é a chave para o CFT. Em vez de tentar pegar uma plotagem criminal ou cometer um ato de terrorismo através de outros meios, os funcionários da lei podem abordar o problema do lado do dinheiro, perseguindo o fluxo de financiamento que sustenta as atividades.

Políticas de CFT envolvem Investigando e analisando os fluxos financeiros suspeitos e a vigilância rotineira e a coleta de grandes quantidades de dados sobre transações em toda a economia. Os esforços de CFT podem se concentrar em instituições de caridade, atividades bancárias informais (como a hawala) e as empresas de serviço monetário registradas, entre outras entidades. No entanto, a maioria das políticas e regulamentos de CFT por necessidade aplicam-se amplamente a populações inteiras e mercados financeiros.

Combate ao financiamento de iniciativas de terrorismo (CFT)

Em grande parte originam e Modelado no relatório quarenta recomendações, que foi publicado pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF). O FATF, que é composto por 37 países e duas organizações regionais (Comissão Européia e do Conselho de Cooperação do Golfo), trabalha para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo através da criação de processos padronizados para impedir as ameaças ao sistema financeiro internacional. Após a gordura, organizações mundiais, instituições financeiras internacionais, e muitos governos nacionais perseguiram iniciativas e políticas de CFT.

No nível das instituições internacionais e organizações não-governamentais (ONGs), a CFT inclui técnicas de investigação financeira de ensino para a aplicação da lei, ensinando os promotores como ganhar casos de lavagem de dinheiro e treinamento de autoridades reguladoras financeiras para identificar atividades suspeitas. O FATF também recolhe e compartilha informações sobre as tendências em lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo e trabalha em estreita colaboração com o Fundo Monetário Internacional (FMI), o Banco Mundial e as Nações Unidas.

No nível nacional, os esforços de CFT são essencialmente políticas de lavagem de dinheiro. O mecanismo primário de leis e regulamentações de lavagem de dinheiro é obrigar indivíduos e empresas a divulgar informações sobre transações financeiras, estruturas organizacionais e de propriedade e identidades de indivíduos e entidades envolvidas às autoridades governamentais. Uma vez identificados, as atividades financeiras suspeitas podem ser encaminhadas para a aplicação da lei para a acusação, e os ativos podem ser apreendidos ou congelados.

Instituições financeiras desempenham um papel importante no combate ao financiamento do terrorismo, porque os terroristas costumam confiar neles, especialmente bancos, para transferir dinheiro. As leis que exigem que os bancos realizem a devida diligência em seus clientes e a relatar transações suspeitas podem ajudar a prevenir o terrorismo.

Quando houver diferenças em leis anti-capitais e de CFT entre os países, especialmente quando alguns países oferecem maior Liberdade e privacidade do que outros, os proponentes da CFT pressionarão os países para aumentar as restrições financeiras e a vigilância, por outro lado, podem permitir que os terroristas se movam secretamente dinheiro. Ao criar procedimentos padronizados para o setor financeiro, o sistema de justiça criminal, e certos negócios e profissões, o financiamento do terrorismo torna-se mais difícil de esconder.

Benefícios e custos de combater o financiamento do terrorismo (CFT)

O principal benefício pretendido da CFT é perturbar e impedir a incidência de atividade terrorista. Uma razão adicional para a CFT é que o uso do sistema financeiro por criminosos envolvidos em lavagem de dinheiro e financiamento terrestre pode ameaçar a estabilidade do sistema financeiro. O público pode não confiar na integridade do sistema financeiro se não conseguir detectar atividades ilícitas.

CFT também impõe grandes custos na sociedade. Os mais significativos são que as políticas de CFT geralmente reduzem ou eliminam a privacidade e o anonimato em operações financeiras e outras para todas as pessoas na sociedade.

Se eles estão envolvidos ou não no financiamento do terrorismo, as políticas de CFT exigem que todos se comprometem sua privacidade financeira. Informações sobre todas as principais transações devem ser coletadas para detectar lavagem de dinheiro. Porque as pessoas valorizam sua própria privacidade, isso representa uma enorme perda para a sociedade, além do fardo administrativo das próprias divulgações.

FATF

FATF, ou a força-tarefa de ação financeira, é um organismo de aplicação da lei intergovernamental para prevenir o branqueamento de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Atualmente, possui 37 países membros, bem como a União Européia e o Conselho de Cooperação do Golfo.

Como é realizado através da aplicação da lei, a CFT é implicitamente (ou explicitamente) alcançada através da violência e da ameaça de violência ou outra coerção contra civis e empresas privadas. Isso levanta uma questão moral porque a ameaça de um tipo de potencial violência, ataques terroristas, é simplesmente substituído por uma ameaça de violência pelo governo contra todos que faz negócios.

Finalmente, fluindo dos outros custos, O CFT levanta um risco distinto que a vigilância financeira generalizada poderia ser abusada pelas autoridades. Uma vez, as políticas de CFT podem ser usadas contra quaisquer indivíduos ou grupos que um governo escolhe ir depois, simplesmente rotulando-os “terroristas”.

Esses poderes poderiam ser usados ​​para atingir e perseguir dissidentes políticos, legítimos Os movimentos de protesto, ou segmentos específicos da população que um governo quer discriminar.

CFT Finanças FAQs

O que significa CFT em bancário?

CFT , ou combater o financiamento do terrorismo, refere-se a um conjunto de normas e sistemas regulamentares destinados a prevenir grupos terroristas de lavagem de dinheiro através do sistema bancário ou outras redes financeiras. Essas práticas exigem que os bancos coletem informações de identificação em seus clientes, bem como as origens de fundos significativos.

Qual é o AML ACT de 2020?

O ato de lavagem de dinheiro de 2020, ou ACT da AML, foi uma revisão significativa dos regulamentos da Aml dos Estados Unidos. O ato cria requisitos uniformes para corporações, empresas e outras empresas que operam dentro dos Estados Unidos para relatar os beneficiários de qualquer um dos seus ativos. Estabelece também uma maior cooperação e supervisão entre diferentes órgãos governamentais, organismos de aplicação da lei, bancos e outras instituições financeiras.

Qual é a conformidade com CFT?

CFT de conformidade, ou combater o financiamento de Conformidade do terrorismo, refere-se ao conjunto de políticas bancárias e normas utilizadas pelas instituições financeiras para aderir aos requisitos das leis internacionais de lavagem de dinheiro. Esses padrões geralmente exigem instituições financeiras para coletar informações sobre seus clientes, identificar a origem de seus fundos e relatar transações suspeitas.

Quais são as principais fontes de financiamento terrorista?

Grupos terroristas Também pode garantir o financiamento de fontes ilegais, como tráfico de drogas, extorsão ou contrabando. Eles também podem assegurar doações por meio de rotas legais, como benfeitores ricos, organizações frontais ou atividades comerciais.

O que é financiamento do terror?

O financiamento do terror é um processo de coleta de três etapas é um processo de coleta de três etapas , transmitir e distribuir fundos para atividades terroristas, sem capturar a atenção da aplicação da lei. Isso envolve a criação de dinheiro, seja através de canais ilegais ou legais, e depois lavá-lo através do sistema financeiro para esconder sua origem e destino. Finalmente, os fundos lavados são distribuídos para as células terroristas, que o usam para comprar armas, pagar por suprimentos, ou de outra forma avançar os objetivos do grupo.